 |
Grupa SIGNAL IDUNA 2005
Nadwyżki wyraźnie wzrosły - Baza kapitału własnego jeszcze bardziej wzmocniona - Restrukturyzacja w zakresie ubezpieczeń majątkowych
Dortmund / Hamburg. Grupa SIGNAL IDUNA jest zadowolona z przebiegu roku obrotowego 2005. Wynik operacyjny poprawił się o 15,3 % z 710,5 miliona euro w roku 2004 do 819,1 milionów euro. "Dzięki lepszej sytuacji nadwyżkowej możemy kontynuować wzmacnianie naszej bazy kapitału własnego, która, w porównaniu z innymi uczestnikami, jest dobra" - powiedział prezes zarządu Reinhold Schulte na konferencji prasowej podsumowującej wyniki w Hamburgu.
Schulte zapowiedział, że działalność w zakresie ubezpieczeń majątkowych i wypadkowych, dotąd prowadzona przez firmy SIGNAL Unfall i NOVA Allgemeine, prawdopodobnie jesienią tego roku zostanie zintegrowana w jednym nowotworzonym towarzystwie ubezpieczeniowym - SIGNAL IDUNA Allgemeine Versicherungs Aktiengesellschaft. Zmiana ta wzmocni pozycję rynkową SIGNAL IDUNA w dziedzinie ubezpieczeń majątkowych i przygotuje Grupę na przyszłe wyzwania.
Wpływy ze składek towarzystw ubezpieczeniowych koncernu wzrosły
o 43,2 miliony euro do kwoty 4,6 miliardów euro. Ten umiarkowany wzrost jest związany z malejącą, z powodów politycznych, liczbą pełnych ubezpieczeń kosztów leczenia, obniżanymi przez konkurencję składkami w ubezpieczeniach komunikacyjnych, a także celowo ograniczanym ubezpieczeniom na życie ze składką jednorazową.
Wydatki brutto z tytułu roszczeń ubezpieczeniowych spadły w roku 2005 dla wszystkich towarzystw ubezpieczeń Grupy SIGNAL IDUNA o 111,4 miliony euro do kwoty 3,6 miliarda euro.
Działania mające na celu obniżenie przyniosły dobre efekty. W roku 2005 kontynuowane było obniżanie ogólnych kosztów koncernu. Do roku 2010 koszty powinny spadać o 200 milionów euro rocznie.
W ubiegłym roku lokaty kapitałowe Grupy SIGNAL IDUNA wzrosły o 2,1 miliarda euro do kwoty 36,3 miliardów euro. Aktywa inwestycyjne towarzystw ubezpieczeń Grupy - wynoszące 2004 30,1 miliardów euro przyniosły w roku 2005 zysk netto w wysokości 1,5 miliarda euro. Rentowność netto w wysokości 5,0 % jest nadal ponadprzeciętnie wysoka.
Średnia liczba pracowników (włącznie z samodzielnymi pracownikami sieci sprzedaży oraz praktykantami) Grupy SIGNAL IDUNA wyniosła
w 2005 roku do 13.120 osób, co oznacza o 624 (4,5 %) pracowników mniej lub niż w poprzednim roku.
SIGNAL Krankenversicherung a.G.
Firma SIGNAL Krankenversicherung a.G. w Dortmundzie została założona w 1907 jako instytucja samopomocowa dla rzemieślików. Dziś jest czwartym co do wielkości prywatnym ubezpieczycielem w Niemczech, który odnotował w poprzednim roku obrotowym intensyfikację działalności w zakresie dodatkowych ubezpieczeń zdrowotnych. Całkowity portfel ubezpieczeń zdrowotnych wzrósł o 28.716 nowych klientów. Liczba osób z pełnym ubezpieczeniem zmniejszyła się o 4.555 osób, podczas gdy liczba osób z ubezpieczeniem dodatkowym wzrosła o 33.271 osób.
W SIGNAL Kranken w dniu 31.12.2005 ubezpieczonych było około 2 miliony osób. Z tego 502.080 osób posiadało pełne ubezpieczenie, co stanowi 25,8 % wszystkich ubezpieczonych, a około 1,4 miliona posiadało ubezpieczenie dodatkowe.
Zaksięgowane składki brutto wzrosły do prawie 2,0 miliardów euro.
Świadczenia dla naszych klientów (wydatki brutto na roszczenia ubezpieczeniowe) wzrosły o 1,7 %, czyli mniej niż w roku poprzednim (5,2%). Główną przyczyną wzrostu były ponownie świadczenia dentystyczne, które zwiększyły się o 7,1% oraz wzrost wydatków na świadczenia ambulatoryjne wynoszący 2,2 %.
W ramach zwrotu kosztów składek SIGNAL Kranken przekazała w roku 2005 39,9 miliona euro około 138.000 ubezpieczonym o zerowej szkodowości, objętym taryfami uprawniającymi do świadczeń. Ten rodzaj wykorzystania nadwyżki będzie kontynuowany także po roku 2005.
Wynik techniczny związany z ubezpieczeniami podobnie jak w roku poprzednim uległ wyraźnej poprawie: z 9,2 % na 11,6 %. Wynik ten wskazuje procent zaksięgowanych przychodów ze składek, jaki pozostaje ze składek po odliczeniu kosztów roszczeń i kosztów administracyjnych.
Z nadwyżki brutto 236,5 miliona euro (w zeszłym roku: 186,7 miliona euro) przypadło na rezerwę na zwrot kosztów składek uzależniony od wyników. Tym samym SIGNAL Kranken przekaże ubezpieczonym 93,2% (w zeszłym roku 92,3%) wypracowanej nadwyżki. Również w roku 2005 znacznie wzmocnione zostały środki rezerwowe, które są przeznaczone m.in. na przyszłe odciążenie składek. I tak na środki zabezpieczające w ramach rezerwy na zwrot kosztów składek zależny od wyników do dyspozycji było 497,0 milionów euro (w roku poprzednim: 338,1 miliona euro).
Kapitał własny - w odniesieniu do pozyskanych składek brutto - wzrósł z 15,5% do 16,8%. Tym samym jeszcze bardziej poprawiło się doskonały stan środków własnych, który potwierdziła agencja ratingowa ASSEKURATA.
SIGNAL IDUNA widzi znaczne szanse wzrostu na rynku zdrowotnym i dlatego w drugim kwartale bieżącego roku wprowadziła pięć nowych ubezpieczeń zdrowotnych:
- nowa kompleksowa oferta pełnej prywatnej ochrony (RK plus)
- nowa specjalna taryfa pełnego ubezpieczenia dla obywateli nowych krajów związkowych (VO)
- nowy wariant komfortowy prywatnego ubezpieczenia dodatkowego dla grupy wiekowej powyżej 60 lat, którego główne świadczenia dotyczą protez dentystycznych
- Dwie nowe oddzielne dodatkowe taryfy dentystyczne dla osób posiadających ustawowe ubezpieczenie zdrowotne, pozwalające na uniknięcie wysokiego wkładu własnego w protezy dentystyczne (DENT-FEST i DENT-MAX)
IDUNA Vereinigte Lebensversicherung aG für Handwerk, Handel und Gewerbe
SIGNAL IDUNA Pensionskasse AG
W porównaniu z poprzednim rokiem, wyniki operacyjne towarzystw ubezpieczeń na życie w ramach Grupy SIGNAL IDUNA wzrosły o 24,4% do kwoty 353,3 milionów euro. Wyróżniającą się pozycję pod względem oprocentowania aktywów swoich klientów zajmuje nadal IDUNA Leben: osiągając 4,8% (włącznie z 0,3% końcowego udziału nadwyżki) utrzymała ponadprzeciętnie wysoki poziom i zajęła dzięki temu drugie miejsce wśród 20 największych ubezpieczycieli na życie.
Agencja ratingowa ASSEKURATA przyznała IDUNA Leben za rok 2005 notę "A+", czyli "bardzo dobrze". W kategorii "bezpieczeństwo" ponownie przyznała towarzystwu najlepszą ocenę: "doskonałą".
Zaksięgowane składki brutto IDUNA Leben wzrosły o 20,3 miliony euro (1,4%) do 1,5 miliardów euro. W sumie składki wszystkich towarzystw ubezpieczeń na życie Grupy wzrosły o 44,7 miliona euro, co stanowi 2,8%.
IDUNA Leben na koniec roku obrotowego 2005 miała 2,4 miliony podpisanych umów. Swoim klientom wypłaciła około 1,6 miliarda euro. W zakresie nowych polis odnotowano wyraźny popyt na produkty związane z ubezpieczeniem emerytalnym, na które przypadło 62% nowych polis. IDUNA Leben należy do dziesięciu największych oferentów prywatnych ubezpieczeń emerytalnych.
Po obfitującym w szczególne wydarzenia roku 2004 składki z nowych polis zmniejszyły się w poprzednim roku obrotowym zgodnie z oczekiwaniami o 19%. Przyczyną było wejście w życie ustawy o dochodach emerytalnych (Alterseinkünftegesetz) dniu 1.1.2005.
Inwestycje IDUNA Leben wzrosły w roku obrotowym 2005 o 2,0% do 18,1 miliardów euro
(w roku poprzednim: 17,7 miliardów auro). Zyski netto z inwestycji wzrosły o 2,2% do 900,1 miliona euro. Odpowiada to - tak jak w poprzednim roku - zwrotowi netto w wysokości 5,0%.
SIGNAL IDUNA Pensionkasse AG, będąca w stu procentach spółką-córką IDUNA Leben, zwiększyła przypis składki o 26,7% z 86,6 milionów euro do 109,6 miliona euro. Obecnie towarzystwo obsługuje 156.439 umów (w roku poprzednim: 135.533 umów) i odnotowało na dzień 31.12.2005 przypis składki z portfela posiadanego w wysokości 116,6 milionów euro (w poprzednim roku 101,3 miliony euro).
Pozytywne trendy widoczne są także w bieżącym roku obrotowym: w sumie towarzystwa ubezpieczeń na życie w ramach Grupy zwiększyły w pierwszych trzech miesiącach roku sumę składek z nowych polis o 10 milionów euro do kwoty 681 milionów euro.
Ubezpieczyciele na życie Grupy SIGNAL IDUNA oferują swoim klientom odpowiednie rozwiązania w związku z ustawą o dochodach emerytalnych (Alterseinkünftegesetz) oraz rosnącym zapotrzebowaniem na profilaktykę prywatną we wszystkich trzech sferach. W szczególności należy zwrócić uwagę na rosnące znaczenie zabezpieczenia pracowników w związku z wprowadzonym na początku roku 2006 ubezpieczeniem z tytułu niezdolności do pracy.
SIGNAL Unfallversicherung a.G., NOVA Allgemeine Versicherung AG, ADLER Versicherung AG, PVAG Polizeiversicherungs-AG, ALLRECHT Rechtsschutzversicherung AG
Towarzystwa majątkowe w ramach Grupy SIGNAL IDUNA zamknęły rok 2005 z zadowalającym wzrostem nadwyżek. Zysk przed opodatkowaniem zwiększył się znacznie z 53,9 milionów euro na 78,4 miliony euro. Odpowiada to przyrostowi o 45,5%. Wraz z wyraźnym spadkiem wydatków na świadczenia ubezpieczeniowe o 7,1% do kwoty 593 miliony euro poprawił się wskaźnik combined ratio, który wyniósł 93,6% (w poprzednim roku 97,4%).
Zaksięgowane składki brutto w ubezpieczeniach majątkowych wyniosły 947,6 milionów euro (w roku poprzednim: 970,5 miliona euro). Można to było powiązać z zadowalającym rozwojem w zakresie ubezpieczeń majątkowych, transportowych i odpowiedzialności cywilnej w poprzednim roku. Przyrost składek wyniósł tutaj 3,8%. Decydująco do tego pomyślnego rozwoju przyczyniły się produkty specjalne dla klientów klasy średniej, przede wszystkim efektywna pakietowa polisa dla rzemiosła.
W zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych SIGNAL IDUNA nie obniżyła składek ze względu na zysk i tym samym przyjęła na siebie negatywne skutki działań konkurencji. Ponadto SIGNAL IDUNA przeprowadziła reorganizację portfela przede wszystkim w zakresie polis przemysłowych i pozbyła się umów szczególnie obciążonych roszczeniami.
Impulsu do wzrostu, szczególnie w zakresie ubezpieczeń wypadkowych, SIGNAL IDUNA oczekuje od nowego pakietu taryf wprowadzonego w 2006 roku. Kładzie on szczególny nacisk na znaczne rozszerzenie świadczeń, także specjalnie dopasowanych do potrzeb seniorów.
SIGNAL Versicherung AG, Węgry
Firma SIGNAL Versicherung AG w Budapeszcie, założona w 1993 roku, osiągnęła w roku obrotowym 2005 zysk w wysokości 4,8 milionów euro, co było najlepszym wynikiem w historii firmy. Przy wzroście o 1,7% firma uzyskała przychody ze składek wynoszące ponad 38 milionów euro. W ciągu ostatnich sześciu lat przychody ze składek SIGNAL Versicherung AG w Budapeszcie wzrosły ponad dwukrotnie. Firma, która dotąd oferowała ubezpieczenia na życie, wypadkowe i majątkowe (bez komunikacyjnych), rozszerzy działalność na ubezpieczenia zdrowotne i komunikacyjne.
SIGNAL IDUNA Polska Towarzystwo Ubezpieczeń SA
SIGNAL IDUNA Życie Polska Towarzystwo Ubezpieczeń SA
SIGNAL IDUNA Polska powiększyła swoje składki w ubiegłym roku o 70% do kwoty 13 milionów euro. Jako pierwszy ubezpieczyciel SIGNAL IDUNA Polska wprowadziła 1 grudnia 2005 specjalny model prywatnego ubezpieczenia zdrowotnego na polski rynek. Oferuje ono przede wszystkim przedsiębiorstwom zawarcie umów zbiorowych dla pracowników. SIGNAL IDUNA Polska została wybrana na Ubezpieczenie Roku 2005 w swojej ojczyźnie między innymi ze względu na wprowadzenie tego innowacyjnego produktu (nagroda za innowacyjność "Alicja"). W zakresie ubezpieczeń turystycznych SIGNAL IDUNA Polska jest liderem rynku.
Obok działalności w Polsce i na Węgrzech rozważane jest wejście na kolejne rynki w Europie Południowej i Wschodniej.
SIGNAL IDUNA Rückversicherungs AG, Szwajcaria
SIGNAL IDUNA Rückversicherungs AG z siedzibą w Zug (Szwajcaria), która rozpoczęła swoją działalność w roku 2004, w poprzednim roku zwiększyła swój kapitał własny do 100 milionów franków szwajcarskich. Przedsiębiorstwo dysponuje obecnie odpowiednią bazą kapitału własnego do rozszerzenia swojej działalności.
CONRAD HINRICH DONNER BANK AG
CONRAD HINRICH DONNER BANK AG jest zadowolony ze swojej działalności w roku 2005. Udało mu się rozbudowywać swoją pozycję nowoczesnego banku prywatnego Grupy SIGNAL IDUNA. Wysokie kompetencje w zakresie nowych rozwiązań związanych z inwestycjami
i zabezpieczeniami - opierające się na intensywnej analizie finansowej - w powiązaniu z najnowszą techniką internetową, stają się w coraz większym stopniu cechą wyróżniającą w tym segmencie rynku. Znajduje to wyraz szczególnie w zdecydowanie wyższej liczbie klientów powierzających zarządzanie aktywami oraz użytkowników kont internetowych w stosunku do lat poprzednich. Także w działalności instytucjonalnej bank odnosił sukcesy w zakresie zarządzania walutami
i odsetkami. W znacznym stopniu do pozytywnego wyniku działalności przyczyniło się zwiększenie nadwyżki prowizyjnej i odsetkowej o 2,8 miliona euro przy redukcji kosztów administracyjnych o 0,8 miliona euro.
HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH
Dzięki korzystnemu rozwojowi na krajowych i międzynarodowych rynkach kapitałowych, wszystkie fundusze zarządzane przez HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH w Hamburgu osiągnęły wynik pozytywny. Wolumen funduszy zarządzanych przez HANSAINVEST łącznie w funduszach otwartych i specjalnych wzrósł o prawie 7% do nowej rekordowej wartości 7,7 miliardów euro. Wyraźnie poprawił się także średni przychód z funduszy otwartych. Łącznie wyniósł on w 2005 roku 275 milionów euro (średni zwrot w 2004 roku: 41,5 miliony euro).
W ubiegłym roku HANSAINVEST wdrożyła stworzony wraz z Österreichischen Volksbanken-AG (ÖVAG) w Wiedniu "HI Volksbank Global Trend". Dla HANSAINVEST jest to już piąty fundusz hedgingowy.
SIGNAL IDUNA Bauspar AG
Kasa budowlana SIGNAL IDUNA Bauspar AG w Hamburgu zamknęła w 2005 roku wynik sprzedaży wzrostem o 5,0% w stosunku do roku poprzedniego, znajdując się tym samym na poziomie rynkowym. Dzięki licznym fundamentalnym zmianom w ofercie finansowej i obsłudze zdobyła nową pozycję. Należy do nich system blokowy finansowania, jak również szczególne warunki pożyczek mieszkaniowych lub a conto. Jako najnowszą ofertę Kasa Mieszkaniowa oferuje elastyczny system taryf FREIraum. Do wyboru jest sześć wariantów pomiędzy pożyczkami 40
i 70-procentowymi. Nowa taryfa może być wykorzystana do modernizacji przestrzeni mieszkalnej i stanowi idealną alternatywę dla pożyczek hipotecznych, gwarantując jednak pewność odsetek do końca finansowania.
SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH (SIAM)
SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH (SIAM) w Hamburgu rozwijała się pomyślnie w poprzednim roku. SIAM działa w trzech dziedzinach: zarządzanie portfelem dla pojedynczych przedsiębiorstw Grupy SIGNAL IDUNA, usługi marketingowe i dystrybucyjne dla finansowych spółek-córek, specjalne usługi serwisowe dla klientów i partnerów terenowych
w Centrum Obsługi Klienta finansowych spółek-córek. Dzięki temu jest ona ogniwem łączącym finansowe spółki-córki, segment ubezpieczeń
i klientów.
Dortmund / Hamburg, 13 czerwca 2006
Biuro prasowe
Hannes Tutschku
Tel.: (0231) 135-2023
Fax (0231) 135-39 2023
E-Mail: hannes.tutschku@signal-iduna.de
Priska Flinzer-Frömmling
Tel.: (040) 4124-3834
Fax: (040) 4124-4026
E-Mail: priska.flinzer-froemmling@signal-iduna.de
|
widok